資産形成– category –

NISAは対象商品への投資から得る一定の利益が非課税になる制度です。つみたて投資枠と成長投資枠は年間の上限や対象商品が異なります。上限は使い切る目標ではなく、投資に回せる金額を決めたうえで確認する条件です。 項目つみたて投資枠成長投資枠年間の...

生活防衛資金は、収入が途切れたり急な支払いがあったりしたときのために、すぐ使える状態で確保するお金です。給料の何か月分かで決めるより、まず最低限の月額支出と収入が戻るまでの期間を見積もります。 想定期間生活費の準備額3か月54万円6か月108万...

NISAとiDeCoは税制の利点が異なり、資金を使える時期にも差があります。何年後に何へ使うお金なのかを決めると、制度を比べる軸ができます。 項目NISAiDeCo税制の主な論点対象の運用益が非課税拠出・運用・受け取りそれぞれで確認資金を使える時期売却・受...

投資信託を比べるときは、最近の成績に加え、何に投資し、どんな費用を払い、どんな理由で価格が動くのかを確認します。入口は最新の交付目論見書です。 読む箇所拾う情報運用方針対象資産、地域、指数投資リスク値動き、為替、信用など費用購入・保有・換...

積立投資の試算は、いくら貯められるかを考える材料です。将来の利回りは決まっていないので、増える場合だけでなく、横ばいと下落のケースを並べます。 仮定年率拠出元本残高の概算−3％120万円約104万円0％120万円120万円＋3％120万円約140万円月1万円を1...